Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Обналичка: техника безопасности.

Обналичка: техника безопасности

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Обналичка: техника безопасности». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

В целом всё зависит от того, насколько опасна незаконная деятельность, а также от её масштабов. Кроме того, своё заявление придётся как-то подтвердить.

  • Например, вы обратились в фирму, чтобы заключить некий договор. Попросили показать лицензию или свидетельство о регистрации компании, а вам отказали. Это и будет вашим аргументом при подаче жалобы.
  • Компания оценила свои услуги в сто тысяч рублей, а в договоре указано только пятьдесят? Причём получение оставшейся суммы подтверждено какой-то сомнительной квитанцией? Вот ещё один аргумент.

Затем обналичка плотно прижимается к месту крепления. Дверь в это время должна быть в закрытом положении.

Как правильно прибить обналичку на двери

Имейте в виду: правоохранительные органы вправе в любое время явиться к вам в офис с обыском или обследованием помещения. Установите в офисе и при входе в него камеры наблюдения, обеспечьте видео- и аудиозапись в помещении. В случае неправомерных действий сотрудников правоохранительных органов, видео и аудиозапись помогут вам доказать свою правоту в суде.
В неблагоприятной ситуации старайтесь выиграть время, чтобы вызвать адвоката и узнать цель прихода представителей правоохранительных органов.

Техника чеканных работ Работа чеканомПри работе важно сразу привыкнуть правильно держать чекан в руке (рис. 117). Рис. 117.

Кислоты могут быть очень опасны, если не знать, как с ними обращаться. Наиболее сильный ожог дает смесь соляной и азотной кислот («царская водка»).

Указом Президента Российской Федерации «О реализации комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и других общеобязательных платежей» от 23.05.1994 № 1006 была введена финансово-правовая ответственность за несоблюдение кассовой дисциплины.

Как безопасно оформить документы, чтобы не обвинили в обналичке

Однако платить или не платить налоги — это не жизненный выбор, не дело принципа и даже не вопрос морали. Платить налоги — это одно из условий жизни в любой стране. Нельзя делать вид, что ты такой весь против, но при этом ездить по дорогам, водить детей в школу или выносить мусор. Налоги и взносы — это обязанность гражданина, а не тема для дискуссий.

Госбанк СССР перечислял денежные средства на развитие научного творчества, и за них отчитывались по документам проведенными научно-тематическими мероприятиями. Фактически же на эти денежные средства приобретались, например, первые видеомагнитофоны и организовывались коммерческие просмотры в видеозалах.

Всего же, по данным правоохранительных органов, этим банком незаконно было выведено в нелегальный оборот 13 млрд. руб.

Скорее всего и не откажутся до тех пор, пока стоимость обналички не будет сравнима со ставкой ЕСН. Тем более что фактически и сами фирмы, оказывающие услуги по обналичке, и их клиентов сложно привлечь к ответственности, поскольку проблематично собрать доказательства.

Как предпринимателю избежать обвинения в «обналичке»

Как правило, оперативники сразу говорят о своих целях. Вежливо попросите их подождать за дверью, пока вы свяжетесь с адвокатом, и предоставить понятых.

Для прикрытия использовались юридические лица, в качестве мнимых учредителей которых выступали не осведомленные о том, что происходит, местные жители.
В зависимости от внешних влияющих на эту систему факторов, а также внутренних особенностей самой системы, она самоорганизуется и функционирует тем или иным образом.

При получении новой (незнакомой) работы требовать от мастера дополнительного инструктажа по технике безопасности.

Наличные деньги, не учтенные по бухгалтерии, могут дать их владельцам много приятных возможностей. С помощью «черного нала» можно выплатить «серую» зарплату сотрудникам, дать взятку, провести сделку, дать «откат» менеджеру контрагента, вывезти валюту за границу без валютного контроля и декларирования, зачислив ее на персональную банковскую карточку.

При работе с талями или тельферами проверить их исправность, приподнять груз на небольшую высоту и убедиться в надежности тормозов, стропа и цепи.

Так, например, нереально решить проблему поголовной неуплаты налогов единственно путем снижения налоговой ставки или уменьшения налогооблагаемой базы, так же как и невозможно избавиться от взяточничества путем повышения зарплаты должностным лицам. Необходимо использовать целый комплекс продуманных мер, направленных на воздействие на обе стороны, участвующие в том или ином процессе.

При работе с талями или тельферами проверить их исправность, приподнять груз на небольшую высоту и убедиться в надежности тормозов, стропа и цепи.

Ниже дан ориентировочный план, который позволит составить заявление достаточно просто. Всё начинается с указания адресата в правом верхнем углу. Чуть ниже в середине – слово «Заявление».

Доказательства «»1. Доказательствами по уголовному делу являются любые сведения, на основе которых суд, прокурор, следователь, дознаватель в порядке, определенном настоящим Кодексом, устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по уголовному делу, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела. 2.

4.18. Техника безопасности при производстве чеканных работ

Полиция может находиться в помещении на двух основаниях — обыск и обследование (оно проводится до возбуждения дела и с письменного согласия собственника помещения). По закону, до проведения следственного мероприятия следователь обязан предъявить постановление о его производстве или судебное постановление.

А в конце цепочки взаиморасчетов он оседает на балансе фирмы-«однодневки». Физическое или юридическое лицо (это либо «обнальщик», либо связанное с ним лицо), получившее вексель, предъявляет его в банк и получает наличные деньги, которые (за вычетом комиссионного процента) передаются организатору схемы.

Если хоть раз в жизни вы получили зарплату наличными в конверте, то через ваши руки прошли преступные деньги. В этой статье расскажем, что не так с наличными в конверте.

Предприниматель заключает договор со специальной безобидной с виду компанией, которая оказывает как бы информационные услуги. Красивая дверь готова. Нередко домашние мастера пользуются жидкими гвоздями для крепления декоративных элементов, в частности, таких как обналичка двери. Такие составы достаточно надежны, чтобы крепить фурнитуру, и снижают риск некачественного монтажа, не повреждая самой двери.

Продолжается практика перевода средств за рубеж. Не всегда в этом повинны банки, но обычно такие операции происходят при их вольном или невольном участии.

В случае травмирования или недомогания прекратить работу, известить об этом мастера и обратиться в медпункт.

Законный метод вывода денежных средств

Если необходимо пользоваться переносной электрической лампой, проверить наличие на лампе защитной сетки, исправности шнура и изоляционной резиновой трубки. Напряжение переносных электрических светильников не должно превышать 36 В, что необходимо проверить по надписям на щитках и токоприемниках.

Оперативные мероприятия и взаимодействие с органами предварительного следствия целесообразно проводить таким образом, чтобы после задержания фигурантов после снятия наличных денег уголовное дело возбуждалось немедленно с одновременным началом производства неотложных следственных действий.

Комиссионные за услуги обналичивающих фирм упали с 15-18 % в 1995 г. до 5-7 % в 1999 г., а с 2001 г. колебались от 1 до 2,5 %. В третьем квартале 2005 г. произошел резкий рост — до 4 % от суммы операции.

А что будет, если какая-нибудь псевдо-фирма построит без лицензии дом? Или торговый центр? Как ни странно, несмотря на строгость всех требований, такое случается до сих пор.

Бухгалтерские услуги для физических лиц

Далее наличники размечают. Нужно делать это с плоской стороны, потому что выпуклая предназначена для лицевой. Трудность разметочной работы состоит в том, чтобы привести наличники в идеальное положение на стыках.

Это делается элементарно. Что грозит — непонятно. Может и ничего, а может быть и реальные сроки. Нужно защищаться — больше ничего здесь не скажешь… [quote][b]ч. 2 ст. 74 УПК РФ[/b] 2.

Чаще всего клиента не волнует, каким способом работает посредник — важно лишь перечислить ему безналичные деньги по любому основанию, подходящему по специфике деятельности для включения подобного платежа в расходы (например, за выполнение каких-либо работ или услуг). В тот же день можно ехать в офис посредника забирать наличные.
И прочее. Хотелось вам посоветовать, что во время проведения проверки полицией Вы по закону не должны находиться в неведении относительно целей проверки. Потребуйте дать пояснения в чем Вас подозревают, что пытаются найти. Это ваше право в соответствии с законом # 294-ФЗ. Рекомендую Вам основательно изучить данный закон, если Вы не пользуетесь услугами профессионального юриста.

Из Википедии — свободной энциклопедии

Наказание за незаконную банковскую деятельность — лишение свободы на срок до 7 лет (часть 2 ст. 172 УК РФ).

Из-за того, что предприниматели уклоняются от налогов и взносов, эти деньги не поступают в бюджеты и фонды. Фондам нечем платить пенсии и пособия, нечем финансировать больницы и делать страховые выплаты.

Но так как схема с перечислением денег «за услуги» шита белыми нитками и часто раскрывается налоговиками при проверке, для обналички также используются и более хитрые способы. Например, банковские векселя.

Что касается наказания, то в УК РФ нет отдельной статьи за обналичивание денег и поэтому замешанные в подобной деятельности, могут быть призваны к ответу по целому ряду статей. Общая длина вертикального наличника должна составлять длину коробки плюс 5 мм. Отмерив нужное, остатки срезают. Горизонтальный элемент обналички делается в последнюю очередь, после окончательного монтажа параллельных элементов. Для удобства можно провести горизонтальную линию, которая будет маяком при совмещении обналички с дверной коробкой или доборами.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным.

В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться «обналом». В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из «воздуха» — приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент). При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль).

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Читайте также:  Правила продажи товаров дистанционным способом

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Обналичка: техника безопасности

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Обналичка: техника безопасности». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Какого-то образца в этой области просто не существует. Даже готовые бланки организаций облегчают задачу заявителей лишь наличием «шапки». Так заявление придётся своими словами писать от руки или печатать в текстовом редакторе, а потом отправлять на принтер.

Затем обналичка плотно прижимается к месту крепления. Дверь в это время должна быть в закрытом положении.

Как правильно прибить обналичку на двери

Известное проектное бюро заказало у одной компании услуги по ремонту компьютеров. Когда на счет подрядчика перечислили плату, к проектировщикам пришли с проверкой.

Техника безопасности Техника безопасности на производствеЗадачей техники безопасности является разработка мероприятий и средств, с помощью которых исключается травматизм (см. также п. 1.1).Производственный травматизм характеризуется совокупностью травм.

Кислоты могут быть очень опасны, если не знать, как с ними обращаться. Наиболее сильный ожог дает смесь соляной и азотной кислот («царская водка»).

Если помните, то в самом начале 90-х годов большое распространение получили такие липовые банковские поручения. Их использовали чеченские боевики и таким образом получали миллионы и миллиарды. Всего с 1992 года по 1994-й из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму больше чем триллион рублей.

Если деньги можно обналичить на зарплаты, то можно обналичить и на оружие, и на наркотики, и на всё остальное. Для обслуживания системы обнала используют подставные фирмы, левые банки, в качестве директоров им ставят бомжей и умалишенных (мера предосторожности). Система обнала преступна сама по себе и множит преступность вокруг.

До 1995 г. деятельность лиц, относящихся ко второй группе (исполнители), даже не маскировалась под легальную деятельность. Регистрировались юридические лица, открыто рекламировались услуги по «обналичиванию» денежных средств в нарушение установленных правил. Вследствие политики шоковой терапии, вызвавшей гиперинфляцию, наблюдалась нехватка наличных денег.

Всего же, по данным правоохранительных органов, этим банком незаконно было выведено в нелегальный оборот 13 млрд. руб.

Мы провели исследование этого рынка, чтобы выяснить, какие схемы сейчас наиболее популярны и что реально грозит «обнальным» фирмам и их клиентам.

Что вам нужно знать об обналичке

Не сотрудничайте с сомнительными организациями. Проверяйте контрагентов — недобросовестного подрядчика нетрудно распознать: фирма только что зарегистрирована, не имеет помещений и оборудования, юридический адрес расположен по месту массовой регистрации.

Для прикрытия использовались юридические лица, в качестве мнимых учредителей которых выступали не осведомленные о том, что происходит, местные жители.

В зависимости от внешних влияющих на эту систему факторов, а также внутренних особенностей самой системы, она самоорганизуется и функционирует тем или иным образом.

Однако в результате пренебрежительного отношения со стороны самих рабочих к технике безопасности возможны несчастные случаи. Чтобы уберечься от несчастного случая, нужно изучать правила техники безопасности и постоянно соблюдать их.

Форум о заработке в интернете — BlackBiz

Наличные деньги, не учтенные по бухгалтерии, могут дать их владельцам много приятных возможностей. С помощью «черного нала» можно выплатить «серую» зарплату сотрудникам, дать взятку, провести сделку, дать «откат» менеджеру контрагента, вывезти валюту за границу без валютного контроля и декларирования, зачислив ее на персональную банковскую карточку.

Дверные проемы без соответствующего обрамления вызывают ощущение визуальной незаконченности ремонта. Можно воспользоваться продуктами строительного производства, облагораживающими такие пространств, тем более что выбор их велик. К тому же многие производители дверных конструкций предлагают комплект наличников, подходящих к выбранной модели.

Ниже дан ориентировочный план, который позволит составить заявление достаточно просто. Всё начинается с указания адресата в правом верхнем углу. Чуть ниже в середине – слово «Заявление».

Убедиться, что на рабочем месте пол в полной исправности, без выбоин, без скользких поверхностей и т. п., что вблизи нет оголенных электропроводов и все опасные места ограждены.

Так, например, нереально решить проблему поголовной неуплаты налогов единственно путем снижения налоговой ставки или уменьшения налогооблагаемой базы, так же как и невозможно избавиться от взяточничества путем повышения зарплаты должностным лицам. Необходимо использовать целый комплекс продуманных мер, направленных на воздействие на обе стороны, участвующие в том или ином процессе.

Но нужно получить эти доказательства законно. Иначе применят ст. 75 УПК РФ. 1. Доказательства, полученные с нарушением требований настоящего Кодекса, являются недопустимыми. Недопустимые доказательства не имеют юридической силы и не могут быть положены в основу обвинения, а также использоваться для доказывания любого из обстоятельств, предусмотренных статьей 73 настоящего Кодекса. 2.

Техника безопасности в действии и бездействии

Если кислота попала на кожу, это место промывают под струей холодной воды, затем накладывают марлевую повязку, пропитанную 25 %-ным раствором питьевой соды. Через 10 минут повязку снимают, подсушивают мягкой тканью и смазывают глицерином.

Не следует разговаривать с представителями полиции до беседы с адвокатом, тем более — давать объяснения письменно.

Художественная обработка металла при умелом обращении с инструментами, приспособлениями и реактивами доставляет удовольствие, знание некоторых правил делает эту работу безопасной. В самом начале определите свое рабочее место. Это должен быть верстак с закрепленными тисками и отрегулированный по высоте. Обязательно хорошее освещение и наличие вытяжки.

Чтобы избежать таких налогов, предприниматели пользуются услугой обналички. Обналичка превращает официальные деньги на счетах в неофициальные наличные в сейфе. И уже из неофициальных денег предприниматель платит зарплату. Обналиченные деньги нигде не числятся, поэтому они не облагаются налогом. Вроде как экономия.

Для предпринимателя это выглядит так: «Оплатил один счет — получил наличные». Для налоговой это выглядит так: «Компания оплатила услуги подрядчика, ничего подозрительного». А на самом деле работает целая преступная группа, которая под мнимыми предлогами переводит и обналичивает деньги.
Можно скрыть изъяны, если зазоры на стыках не превышают 1 мм. Их замазывают акриловым герметиком или воском, подходящим по цвету. Прибивают короткую обналичку так же, как и все остальные комплектующие.

При этом платежи включали налог на добавленную стоимость. Общая сумма НДС, перечисленная таким образом за 10 месяцев 2005 г. только по одному виду операций, составила примерно 150 млрд. руб. Получатели – фирмы, зарегистрированные на Британских, Виргинских островах, в Белизе, на Сейшелах.

При выполнении работы нужно быть внимательным, не отвлекаться посторонними делами и разговорами и не отвлекать других.

Надеть рабочую обувь. Работа в легкой обуви (тапочках, сандалиях, босоножках) запрещается ввиду возможности ранения ног острой и горячей металлической стружкой.

Оперативные мероприятия и взаимодействие с органами предварительного следствия целесообразно проводить таким образом, чтобы после задержания фигурантов после снятия наличных денег уголовное дело возбуждалось немедленно с одновременным началом производства неотложных следственных действий.

Комиссионные за услуги обналичивающих фирм упали с 15-18 % в 1995 г. до 5-7 % в 1999 г., а с 2001 г. колебались от 1 до 2,5 %. В третьем квартале 2005 г. произошел резкий рост — до 4 % от суммы операции.

Читайте также:  Заключаем договор субаренды

Именно поэтому жаловаться на НПД необходимо. Возникает вопрос: куда и кому?

  • Самый логичный ответ – в Управление либо Отдел экономической безопасности (УЭБ/ОЭБ). Эта организация – одна из многих в системе МВД России. Раньше подразделения именовались ОБЭПами.
  • Прочие возможности – это направить жалобу в полицию, прокуратуру, налоговую инспекцию.

Бухгалтерские услуги для физических лиц

  1. Полотна наличников. Если дверь не предполагает комплекта, то придется выбирать самому, руководствуясь собственным вкусом. Обычно фабричные наличники стандартных размеров, поэтому стоит лишь определиться с нужной длиной и прибавить к этому 50 см на запас. Особенно если мастер — новичок.
  2. Декоративный крепеж. Это будут тонкие финишные гвозди.
  3. Жидкие крепящие составы.

Смотрят все их операции, смотрят какой штат сотрудников, цели деятельности, ведется ли эта деятельность. Где были машины на самом деле. Кто на них ездил и мог ли ездить.

Чаще всего для получения «черного нала» пользуются услугами посредников, которые предлагают обналичить деньги за вознаграждение от 3 до 6 процентов от обналичиваемой суммы.

И прочее. Хотелось вам посоветовать, что во время проведения проверки полицией Вы по закону не должны находиться в неведении относительно целей проверки. Потребуйте дать пояснения в чем Вас подозревают, что пытаются найти. Это ваше право в соответствии с законом # 294-ФЗ. Рекомендую Вам основательно изучить данный закон, если Вы не пользуетесь услугами профессионального юриста.

Условия работ и подведение итогов

Иногда можно встретить высказывание: да разве можно в нашей стране честно заниматься бизнесом? Люди же просто выживают, как могут? Зачем куда-то о чём-то сообщать?
В России наказание за нелегальную предпринимательскую деятельность пока еще достаточно мягкое. Разумеется, важен масштаб правонарушения или преступления, а также нанесённый ущерб. Предпринимательство без законных на то оснований – проблема комплексная. Обычные люди могут пострадать после приобретения некачественных товаров, организации – от «липовых» услуг, государство – из-за недоплаченных налогов.

К ответственности за незаконную банковскую деятельность привлекается организация, действующая как кредитное учреждение без регистрации и лицензии ЦБ РФ. Внимание правоохранителей также привлекут компании, где происходит регулярное, как в банке, движение денежных средств при регулярной оплате услуг, не соответствующих целям бизнеса или по завышенной стоимости.

Тут можно привести встречный аргумент, мол, медицина и так слабая, пенсии и так нищенские, чиновники и так всё воруют.

Но так как схема с перечислением денег «за услуги» шита белыми нитками и часто раскрывается налоговиками при проверке, для обналички также используются и более хитрые способы. Например, банковские векселя.

Какие конкретно могут быть доказательства об этом можно только гадать, если документы в вашей фирме оформлены по закону. Чисто же теоретически без привязки к вашей ситуации и вашей фирме доказательствами является все, что указано в ст.74 УПК РФ. Чтобы вам что то грозило нужно согласно ст 5 УК РФ доказать вину в совершении преступления. Пока же абсолютно неясно, что вашей фирме хотят вменить ОБЭП.

Очень удобно пользоваться транспортиром, но если его нет под рукой, то, приложив наличники к двери, прорисовывают нужный угол и лишнюю часть отпиливают. Для того чтобы стыки были безупречными, потребуется качественный инструмент для распила — мелкозубая ножовка должна быть остро заточена. Мастера используют для этого электроторцовочный станок.

Что вам нужно знать об обналичке

Необходимый минимум для каждого гражданина

Держали ли вы в руках деньги, полученные преступным путем? Скорее всего, держали.

Если хоть раз в жизни вы получили зарплату наличными в конверте, то через ваши руки прошли преступные деньги. В этой статье расскажем, что не так с наличными в конверте.

Как правильно

Все, кто живет и работает в России, платят налоги — даже если не знают об этом.

На что мы отдаем часть зарплаты

Когда вы получаете зарплату, ваш работодатель по закону должен заплатить пять раз:

  1. Собственно, вашу зарплату.
  2. Налог на доход физического лица — на дороги, школы, ЖКХ, МЧС, транспорт.
  3. Взнос на пенсии нынешним и будущим бабушкам.
  4. На пособия, больничные и декретные.
  5. На ваше медицинское обслуживание, если вдруг что не дай бог.

Если вы получаете легальную зарплату 100 тысяч рублей, то ваш работодатель отдает еще около 15 тысяч на НДФЛ и около 35 тысяч на обязательное страхование. Итого, чтобы выплатить 100 тысяч на руки, работодатель должен потратить около 150 тысяч рублей. (см. об этом: ib.ru и nalog.ru)

Как делают

Чтобы избежать таких налогов, предприниматели пользуются услугой обналички. Обналичка превращает официальные деньги на счетах в неофициальные наличные в сейфе. И уже из неофициальных денег предприниматель платит зарплату. Обналиченные деньги нигде не числятся, поэтому они не облагаются налогом. Вроде как экономия.

За что переживать, если платят в конверте

Работает обналичка так:

  1. Предприниматель заключает договор со специальной безобидной с виду компанией, которая оказывает как бы информационные услуги. Цена договора — сумма, которую нужно обналичить, плюс процент за услугу.
  2. Предприниматель оплачивает счет и подписывает акты выполненных работ. Дескать, информационная услуга оказана.
  3. Безналичные деньги поступают на счет этой компании. Но никакие услуги она оказывать не будет: она переведет эти деньги в какую-нибудь другую компанию. Затем еще одну и еще одну. Так деньги по цепочке прыгают между несколькими на первый взгляд не связанными между собой фирмами. На самом деле эти фирмы — часть обнальной сети.
  4. Когда деньги проделали длинный путь, их обналичивают каким-нибудь хитроумным способом: через нечистый на руку банк, подставного вкладчика, с помощью платежных систем или через дружественный наркобордель (запрещён на территории России).
  5. Спустя короткое время с предпринимателем связывается специально обученный человек и передает ему обналиченные деньги.

Для предпринимателя это выглядит так: «Оплатил один счет — получил наличные». Для налоговой это выглядит так: «Компания оплатила услуги подрядчика, ничего подозрительного». А на самом деле работает целая преступная группа, которая под мнимыми предлогами переводит и обналичивает деньги.

Этим методом пользуются, чтобы обналичить деньги под зарплаты, вывести деньги из банкротящейся фирмы, украсть деньги из кассы или вклады из банкротящегося банка, дать откат или крупную взятку, профинансировать теракт или революцию.

Что не так

Проблемы с обналичкой две: налоги и преступность.

Налоги. Из-за того, что предприниматели уклоняются от налогов и взносов, эти деньги не поступают в бюджеты и фонды. Фондам нечем платить пенсии и пособия, нечем финансировать больницы и делать страховые выплаты.

Тут можно привести встречный аргумент, мол, медицина и так слабая, пенсии и так нищенские, чиновники и так всё воруют.

Однако платить или не платить налоги — это не жизненный выбор, не дело принципа и даже не вопрос морали. Платить налоги — это одно из условий жизни в любой стране. Нельзя делать вид, что ты такой весь против, но при этом ездить по дорогам, водить детей в школу или выносить мусор. Налоги и взносы — это обязанность гражданина, а не тема для дискуссий.

Налоги и взносы в России не самые высокие ни в мире, ни даже в Европе. О том, кто сколько платит, мы напишем отдельно, но будьте уверены: 49% с зарплаты — это далеко не самое страшное.

Преступность. Если деньги можно обналичить на зарплаты, то можно обналичить и на оружие, и на наркотики, и на всё остальное. Для обслуживания системы обнала используют подставные фирмы, левые банки, в качестве директоров им ставят бомжей и умалишенных (мера предосторожности). Система обнала преступна сама по себе и множит преступность вокруг.

Обналом могут пользоваться и сами преступники: легализовывать деньги от наркоторговли и проституции, легализовывать откаты и взятки. Всё опасное и возмутительное в нашей жизни так или иначе будет связано с обналиченными деньгами.

Обнальщики говорят, что делают благое дело — помогают российскому бизнесу окончательно не умереть под налоговым гнетом. Но это логика из серии «мы продаем героин, чтобы продлить жизнь наркоманам».

Какие бы аргументы ни использовали обнальщики, есть факт: обнал нелегален и государство с ним борется.

Как пытаются бороться

Государство борется с обналичкой через налоговую, Роструд, банки и МВД.

Налоговики проверяют фирмы на предмет подозрительных операций, которые могут быть похожи на обнал. Руководителя могут привлечь к ответственности.

Роструд проверяет, чтобы сотрудникам платили зарплату по закону. Если вы получаете зарплату в конверте, обратитесь в трудовую инспекцию или подайте заявление в прокуратуру: вас не только делают соучастником обнальной схемы, но и лишают социальной защиты, больничных, декретных и многого другого. Читайте об этом в нашей статье о серых зарплатах.

Банки должны внимательно контролировать счета своих клиентов и искать подозрительные операции. В любом уважающем себя банке есть специальный отдел, который ищет среди платежей и поступлений потенциальные обналы. Если компания подозревается в обнале, банк бьет тревогу. Если сам банк подозревается в обнале, Центробанк довольно резво его закрывает.

В МВД есть отдел по борьбе с экономическими преступлениями, который расследует схемы обнала и раскрывает связанные с обналом преступные группы.

С обналом бороться сложно, потому что обнальщики умеют скрываться, запутывать следы и подделывать документы. Со стороны обнальную фирму-прокладку трудно отличить от нормальной честной компании: по деньгам и бумагам они будут очень похожи. А если закрывать всех подряд, то многие честные компании попадут под огонь, этого никто не хочет.

Как решить

Допустим, вы получаете зарплату в конверте и вас это не устраивает. Но это хорошая работа и вы не хотите ее бросать. Тогда есть легальный, пусть и несколько замороченный способ получать зарплату и экономить на налогах: стать индивидуальным предпринимателем и платить налоги самому.

Индивидуальный предприниматель — это частное лицо, которое может заниматься коммерческой деятельностью. Вы регистрируете себя как ИП, открываете банковский счет, заключаете с работодателем договор и получаете деньги как обычно — только теперь это не зарплата, а оплата ваших услуг по счету. Правда, если гражданско-правовой договор составлен неправильно, ФНС может признать его трудовым.

Разница между ИП и частным лицом в том, что ИП сам платит за себя налоги и взносы на обязательное страхование. Два раза в год вы должны будете делать пенсионный и раз в год — страховые взносы.

Сколько денег в год ИП отдает государству

Зарплата в месяцЗарплата
за год
Взнос в ПФР и ФФОМСНалог при УСН 6%
30 000 Р360 000 Р28 590 Р+0 Р=28 590 Р7,94%
50 000 Р600 000 Р30 990 Р+5 010 Р=36 000 Р6%
100 000 Р1 200 000 Р36 990 Р+35 010 Р=72 0006%
150 000 Р1 800 000 Р42 990 Р+65 010 Р=108 000 Р6%

Если ИП платит только за себя, налог можно уменьшить за счет обязательных взносов. Взносы при этом должны быть оплачены авансом, а не одним платежом в конце года. В таблице учтено уменьшение налога и дополнительный взнос 1% с дохода от 300 000 Р

Под лупой: как банки распознают опасных клиентов

История с захватом заложников в отделении Московского Кредитного Банка вновь подняла вопрос, как отличить злой умысел клиента. По данным ЦБ, банки в целях борьбы с незаконным обналичиванием средств через карты обучают своих сотрудников визуально определять клиентов, которые проводят незаконные операции.

Провода или взрывчатка

Новость о захвате заложников в Московском Кредитном Банке (МКБ) активно обсуждалась в медиапространстве и социальных сетях в течение нескольких дней. Вечером 18 мая неизвестный ворвался в отделение МКБ на Первомайской улице. Мужчина был вооружен огнестрельным оружием и захватил в заложники шестерых человек: двух сотрудников и четырех клиентов. Преступник требовал выдать ему деньги. В ходе проведения спецоперации по освобождению заложников в связи с реальной угрозой их жизни и здоровью злоумышленник был ликвидирован. Его личность была установлена. По данным Главного следственного управления Следственного комитета России по Москве, им оказался уроженец Московской области Алексей Ухин 1987 года рождения. «Финансовый мотив совершения преступления следствие рассматривает в качестве основного», — заявил помощник руководителя Александр Никитин.

Как сообщали СМИ, на месте происшествия был изъят пневматический пистолет, банковская карточка на имя Алексея Ухина (по ней и удалось установить личность нападавшего), а также пустая коробка с проводами, которую мужчина выдавал за взрывное устройство.

Случай в МКБ, вероятно, заставит банки усилить меры безопасности и еще пристальнее оценивать своих клиентов. Впрочем, банки уже и так предпринимают определенные шаги в этом направлении. Как рассказал журналистам руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов, кредитные организации в целях борьбы с незаконным обналичиванием средств через карты обучают своих сотрудников визуально определять клиентов, которые проводят незаконные операции.

«Сейчас в операционных кассах проводится инструктаж с тем, чтобы определять людей, которые этим занимаются. Если в банк заходит человек и приводит с собой группу студентов или пенсионеров, то это визуально бросается в глаза. Операционных работников инструктируют на этот счет», — пояснил Полупанов.

По его словам, в целях борьбы с противоправными действиями банки проводят ревизию своих продуктов, в частности, сокращая лимиты по обналичиванию, уменьшая количество карт, выданных на одного клиента. Ключевой мерой по борьбе с «веерным» обналичиванием должно стать введение автоматизированных систем для анализа трансакций.

«Ключевая мера — это внедрение самими банками автоматизированных систем, которые будут позволять в конце операционного дня через специальные модули раскладывать поступление безналичных денег и их снятие. И по частоте снятия, по количеству юрлиц этот анализ позволит четко идентифицировать те карты, которые используются не в правомерных целях. Это достаточно затратно, но это уже делается», — рассказал Полупанов.

Тайная борьба со «спящими» счетами

Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин заявил, что масштабы обналичивания в банковском секторе за прошлый год снизились до 400 млрд рублей. «В пять-шесть раз снижение произошло», — сообщил Скобелкин. При этом ЦБ планирует усилить борьбу с обналичиванием с использованием электронных средств.

«По-прежнему, конечно, беспокоит обналичивание денежных средств с использованием электронных кошельков, здесь есть инструментарий, который мы будем внедрять», — сообщил Скобелкин.

Он пояснил, что регулятор разрабатывает комплекс мер, которые не позволят проводить эти операции: «У нас очень большое внимание уделяется информатизации всех процессов и, в частности, локализации возможных негативных явлений в этом направлении».

ЦБ уже издал методическую рекомендацию для банков. «Мы говорили, как работать со «спящими» счетами, и мы предлагали некие алгоритмы, которые, с нашей точки зрения, помогают банкам еще более активно противостоять этим явлениям», — отметил зампред ЦБ.

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ 16 мая направил кредитным организациям письмо (копия есть у Банки.ру). В нем говорится, что по результатам текущего мониторинга департамент выявляет попытки разового снятия физическими лицами со своих счетов в наличной форме крупных сумм денежных средств либо вывода их за рубеж. Средства поступают на счета физлиц за продажу принадлежащей им недвижимости, ценных бумаг от юрлиц. «Суммы таких операций варьируют в диапазоне от нескольких десятков до нескольких сотен миллионов рублей, а приобретателями недвижимости и ценных бумаг, как правило, выступают небольшие фирмы с незначительной налоговой нагрузкой и другими признаками фиктивной деятельности», — описывает схему регулятор.

В целях недопущения крупного обналичивания и вывода денежных средств за рубеж, избежания правовых последствий департамент рекомендует запрашивать у физических лиц полную информацию об источниках происхождения столь крупных средств, а также оценивать реальную стоимость недвижимости, говорится в письме ЦБ. «Просим уделять повышенное внимание указанным выше операциям, а также принять упреждающие меры, препятствующие вовлечению кредитной организации в их проведение», — призывает ЦБ.

Банки.ру поинтересовался у представители банков, как в кредитных организациях борются с обнальщиками и как проводят обучение своих сотрудников по этой части.

То, что тема обналичивания для банков неприятная, стало ясно еще до получения ответов. Из 16 банков, получивших запрос от Банки.ру, ответы предоставили только трое.

В ВТБ 24 рассказали, что банк зафиксировал рост сомнительных операций по банковским картам еще в 2015 году и принял дополнительные меры для их пресечения. «Данная проблема находится на постоянном контроле, поскольку схемы обналичивания постоянно меняются. Рыночная стоимость обналичивания денежных средств банку неизвестна», — сообщили в пресс-службе ВТБ 24. Конкретные шаги по проблеме в банке озвучивать не стали.

Похожий комментарий был получен и от Промсвязьбанка. «Принимаемые банком меры адекватны рыночной ситуации и нацелены на выявление «плохих» клиентов, как одиночных, так и взаимосвязанных. Банк постоянно совершенствует системы мониторинга и контроля в части ПОД/ФТ (полученные преступным путем / финансирование терроризма), в том числе с использованием автоматизированных систем», — прокомментировали в Промсвязьбанке. Но отметили, что конкретные меры применяемые банком, «конфиденциальны и не могут быть раскрыты публично, так как являются элементами системы внутреннего контроля».

Группа граждан под подозрением

Бинбанк стал единственной кредитной организацией, не побоявшейся подробно высказаться на тему обналичивания. «Касательно проблемы «обналичивания» денежных средств можно сказать следующее: она существовала, существует и, по всей видимости, в ближайшие годы еще будет существовать», — заявила Банки.ру начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.

Она напомнила, что практически с момента появления в России антилегализационного законодательства у банков появилась обязанность не реже раза в год проводить обучение своих сотрудников по вопросам противодействия легализации. По ее словам, к вопросу обучения сотрудников банки подходят по-разному, исходя из своих возможностей, масштабов банка и внутренней политики, тем не менее в том или ином виде требования законодательства по обучению сотрудников исполняет каждый банк. Каждый банк в процессе обучения сотрудников фронт-офиса делает акцент не только на теоретических основах законодательства в области ПОД/ФТ, но и на практических аспектах его применения, подчеркивает Багатова.

Банки в целях борьбы с незаконным обанличиванием средств через карты обучают своих сотрудников визуально определять клиентов, которые проводят незаконные операции, рассказал журналистам руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Юрий Полупанов.

«Действительно, помимо сухих цифр автоматизированных отчетов и кип запрашиваемых банком документов, установить лиц, занимающихся деятельностью, направленной, например, на обналичивание, помогают и визуальные факторы, выявить которые могут только сотрудники, непосредственно взаимодействующие с клиентом», — поясняет начальник службы финансового мониторинга Бинбанка.

В первую очередь она называет такой фактор, как явная «номинальность» владельца пластиковой карты. Устанавливается это следующим образом: в банк заходит группа граждан, желающих оформить пластиковые карты, как правило, состоящая из студентов, социально неблагополучных лиц, иногда даже пенсионеров — тех, кто в большей степени нуждается в деньгах. Их зачастую сопровождает человек, которому впоследствии передаются оформленные пластиковые карты для дальнейшего совершения операций, направленных на обналичивание денежных средств. Как говорит Багатова, такие ситуации не единичны и не новы.

При этом, указывает Багатова, визуальные факторы применяются не только для выявления «обнальщиков». Фиктивную организацию, целью которой является не ведение реального бизнеса, а отмывание денежных средств, также часто можно выявить по визуальным признакам. Например, по той же номинальности директора, когда его сопровождает другой человек. Или «директор» не знает «собственного» бизнеса, цели и задачи организации, контрагентов компании, а иногда даже адреса ее фактического местонахождения.

В Бинбанке утверждают, что каждый презентационный материал и каждый тренинг по ПОД/ФТ взаимодействующих с клиентом сотрудников в обязательном порядке содержит в том числе визуальные признаки неблагонадежных клиентов, фиктивных организаций, признаки, которые должны вызвать у сотрудника сомнения в отношении принимаемого на обслуживание клиента, а также порядок дальнейших действий при выявлении указанных признаков.

Как отмечает Дина Багатова, банки давно достаточно эффективно ведут борьбу с данной проблемой — с помощью заградительных тарифов и лимитов снятия с пластиковых карт. Масштабы обналичивания посредством использования банковских услуг колоссально снизились за 15 лет существования противолегализационного законодательства. «Тем не менее, пока на рынке есть спрос на теневые наличные денежные средства, искоренить проблему до конца невозможно», — считает она.

«До предела закрученные гайки»

Эксперты считают, что ситуация борьбы с обналичиванием на сегодняшний день принимает нездоровые формы.

Само по себе обналичивание, безусловно, не представляет особого интереса, если бы не два момента: первый — уход от налогообложения, второй — финансирование противоправной деятельности. Такого мнения придерживается управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов. Именно эти два момента, по его словам, и заставляют устанавливать тотальный контроль регулирующих органов за движениями денежных средств на подконтрольной территории.

Он полагает, что для идентификации сомнительных операций можно разработать алгоритм их отслеживания, прописать его в программном продукте и система сама будет выдавать пользователей, которые, к примеру, «слишком часто появляются у банкоматов и при этом нигде не работают». «Безусловно, данная система будет внедряться. Тенденция развития товарно-денежных отношений неуклонно ведет к полному исключению денежной бумажной массы из оборота. Это является безусловной целью государственной программы», — убежден Денисов.

«Проблема существует, проблему все боятся и готовы делать все что угодно, лишь бы в нее не вляпаться. Проблема приобретает, даже скорее уже давно приобрела, характер нездоровой мании, когда даже честным банкам (а других, пожалуй, на рынке уже и не осталось) кажется, что все клиенты кругом «налят» и «транзитят», — комментирует партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко.

Он называет борьбу с «обнальщиками» «охотой на ведьм», в результате которой страдают клиенты банка. «Обстановка в целом выглядит нездоровой, и по большей части эта «охота на ведьм» бьет прежде всего по клиентам банков и их бизнесу. Особенно это касается малого и среднего бизнеса, чьи владельцы и менеджеры не столь искушены в финансовых вопросах. Поэтому зачастую допускают незначительные промахи, которые банки оценивают враждебно и категорично, после чего блокируются счета и клиентские расчеты, что попросту ставит такой малый и средний бизнес на грань краха», — рассуждает Шевченко.

По его словам, в сегодняшних условиях под этим соусом борьбы с обналом и транзитом открыть банковский счет простой компании стало очень сложной задачей. При этом, указывает Шевченко, в законодательстве предусмотрена презумпция безналичных расчетов, а работать без банковского счета в России невозможно. «Я крайне критически отношусь к подобного рода подходам и инициативам по еще большему закручиванию и так до предела закрученных гаек в этой сфере», — резюмирует Шевченко.

Читайте также:  Факторинг в примерах
Ссылка на основную публикацию