Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

7 шагов начинающего инвестора: Дмитрий Солодин

7 шагов начинающего инвестора: Дмитрий Солодин

Продолжаем серию интервью с частными инвесторами. Создатель ресурса uptrade.ru Дмитрий Солодин рассказал читателям dpmoney о том, почему начинающему инвестору вредно торговать на демо-счете, с какой суммы лучше начать и каких прибылей можно ждать.

Dpmoney: Дмитрий, что нужно знать начинающему инвестору о рынке ценных бумаг?

Д.С.: На мой взгляд, главная идея инвестирования звучит очень просто: «Рынок всегда прав!». В любом учебнике по инвестированию вы наверняка найдёте такую фразу, но, к сожалению, новички пропускают её мимо ушей и сосредотачиваются на менее важных, на мой взгляд, вопросах.
Нужно уметь прислушиваться к мнению рынка и всегда занимать позицию на стороне превосходящей силы – не важно покупатели это или продавцы. Одним словом: «Нужно быть быком на растущем рынке и медведем на падающем».
Научится измерять текущую тенденцию на рынке очень просто – вы научитесь этому при желании буквально за неделю. Но вот верить рынку будет научиться крайне сложно. Вам будет казаться, что цена либо слишком большая, чтобы покупать, либо слишком маленькая, чтобы продавать. Это происходит из-за нашей особенност 7 шагов начинающего инвестора: Дмитрий Солодин и восприятия. Мы как бы привыкаем к определённым ценам и, если она резко меняется, нам трудно с этим смирится.
Вот он ключ к успешной торговле – верить рынку всегда и торговать по направлению доминирующей тенденции. Это очень просто звучит, но мастерства в этом деле достигают, увы, лишь единицы…

Dpmoney: Допустим, решение начать торговать принято. Какими должны быть первые шаги на рынке?

Д.С.: Для начала нужно определиться будет ли ваше инвестирование активным или пассивным, исходя из этого, необходимо выбрать брокера и инструменты торговли.
Затем, было бы неплохо почитать специальную литературу или пройти обучающие курсы для начинающих. Это поможет вам увереннее начать торговлю на фондовом рынке.

Dpmoney: А живое общение с трейдерами, например в дилинговом зале или в чатах?

Д.С.: Живое общение с практикующими трейдерами может как помочь, так и помешать. Как повезёт. Помните, что каждый трейдер имеет свою философию, своё видение. То, что подходит мне, может не подойти вам. Ваша система в итоге всё равно будет индивидуальна.
К тому же, многие практики имеют неудачный опыт – все когда-то были новичками. Тут вам что-то может пригодится – и вы сможете избежать глупых ошибок – ну а что-то помешать. Человек попробовал – у него не получилось, и он начал вас отговаривать. Но возможно, это именно то, что нужно вам, но вы не станете пробовать систему или метод только по причине негативного отзыва более опытного товарища. Старайтесь фильтровать информацию с рынка, одним словом.

Dpmoney: Возникает вопрос, с какой суммы можно начинать торговать на рынке?

Д.С.: Да, практически с любой, если вы не преследуете цель сделать торговлю единственным источником дохода. Тут важнее, чтобы сумма, с которой Вы собираетесь торговать, не была последней в вашем «чулке», или, что просто не приемлемо (!), если эта сумма взята в долг.
Сам я начинал с депозита 5000 рублей. Денег мне это не принесло, но научиться торговать можно и с такой суммы.

Dpmoney: Имеет ли смысл пробовать торговать на демо-счёте?

Д.С.: Нет. Демо-счёт, на мой взгляд, нужен только для реализации одной цели – научится работать с терминалом. Т.е. нажимать на кнопки, выводить заявки, строить графики и т.д. Как только вы это освоили, сразу же переходите на реальный счёт.
Всё дело опять же в психологии. На демо-счёте вы не испытываете рыночного стресса – деньги нереальные, поэтому переживать «за цифры на экране» глупо – не правда ли? На этом этапе у новичков обычно всё получается. Как только переходишь на реальный счёт, появляются проблемы. Возникают эмоции – жадность, страх, эйфория и т.д. И торговые результаты сразу же ухудшаются.
В итоге «научится торговать» — это, прежде всего, научится контролировать свои эмоции, уметь психологически готовить себя к рыночным стрессам. Демо-счёт никогда этому не научит. Так имеет ли смысл тратить на это занятие много времени?
Я бы посоветовал новичкам работать с небольшой суммой. Это позволит снизить психологические нагрузки во время торговли. Как только вы научитесь справляться с эмоциями на этом этапе – можно немного увеличить депозит. Прислушивайтесь к себе – если вам страшно, если трейдинг вызывает взрыв адреналина в крови – скорее всего у вас слишком большой депозит…

Dpmoney: Какое программное обеспечение необходимо иметь инвестору, и какие программы вы используете в торговле?

Д.С.: Брокер, при заключении договора, обычно предоставляет программное обеспечение – торговый терминал. С его помощью трейдер может совершать сделки и проводить технический анализ цен акций.
Я работал практически со всеми популярными торговыми терминалами. И, на мой взгляд, самый удобный – SmartTrade Pro от АйТи Инвест. Один из плюсов этой системы – подробная видео-инструкция по использованию программы, которая доступна всем желающим прямо на сайте компании.

Dpmoney: Скажите, каких правил следует придерживаться в инвестировании?

Д.С.: Правила? Ну, вот несколько основных. Во-первых, не использовать слишком большие плечи, а лучше и вообще без них, если вы начинающий трейдер.
Во-вторых, не слишком сильно переживать неудачи и радоваться прибыли. Всё очень скоро может измениться, а на рынке зарабатывают только уравновешенные трейдеры. Если не получается успокоиться, переждите момент и не торгуйте какое-то временя.
В-третьих, нужно быть готовым к финансовым потерям. Как говорится, «без поражений нет побед».
И, наконец, не нужно тешить себя надеждами, что торговля на фондовом рынке – легкий способ заработать. Это совсем не так. Торговля – это тяжелая, изматывающая работа, требующая большого внимания, сосредоточенности и стремления к непрерывному самосовершенствованию.

Dpmoney: Поделитесь с нами конкретными стратегиями инвестирования.

Д.С.: Стратегий инвестирования великое множество, и многие из них действительно неплохо работают, но только при одном условии: если какая-то конкретная стратегия подходит какому-то конкретному трейдеру. Это всё вопрос психологии. Нет двух людей с одинаковой психикой, быстротой реакции, отношением к риску и стрессоустойчивостью. А посему, каждый трейдер должен искать свою собственную стратегию.

Dpmoney: Сколько можно заработать на фондовом рынке? На что можно рассчитывать – 40, 80, 200% годовых?

Д.С.: Это зависит от стратегии, а стратегия, как я уже говорил, зависит от конкретного человека. То есть от самого трейдера зависит, сколько он может заработать. Если у человека высокая работоспособность, скорость реакции, присутствуют самообладание и другие необходимые трейдеру качества, если он готов с утра до ночи сидеть перед монитором и щелкать мышью без передыху, то он может рассчитывать на сотни, если не тысячи процентов годовых. Такие примеры известны. Но всё же, это скорее исключения, чем правила. Люди не роботы. Средний трейдер со средними способностями при прилежном соблюдении правил умеренно-консервативной торговой системы может в 2-5 раз обогнать инфляцию, то есть заработать где-то от 30 до 100% годовых.

Dpmoney: Вы можете назвать главные ошибки начинающих частных инвесторов?

Д.С.: Об этом пишут все учебники, но они не перестают быть главными ошибками, к сожалению…
Начинающие трейдеры не могут быстро фиксировать убыточную позицию. Это связано с психологией в первую очередь. Нас с детства учили быть правыми и отстаивать свою правоту. Когда нужно фиксировать убыток, вы фактически должны признать, что совершили ошибку – вы оказались не правы! Ваше честолюбие мешает сделать это быстро. Вы начинаете отстаивать свою правоту, ищите аргументы и находите их! Всегда можно найти доводы для сохранения убыточной позиции. В итоге из-за своего эго вы теряете деньги. Когда убыток становится большим, вам просто страшно фиксировать убыток. Страх – один из главных врагов практикующего трейдера.
Не менее важной ошибкой в трейдинге является неспособность новичков удерживать прибыльную позицию. Эмоции на самом деле те же – вы поскорее хотите признать свою правоту и зафиксировать сделку. Тем самом вы для себя отмечаете: вот видишь, какой я умный и проницательный, опять удачный трейд … Это самолюбование, тщеславие. Другой эмоцией выступает тот же страх – вы имеете прибыль и вам страшно её потерять. Вы быстрее фиксируете позицию и снимаете, тем самым, воздействие стресса.
В итоге, мы быстро фиксируем прибыль и долго закрываем убыточную позицию. Т.е., убытки большие – прибыль маленькая. С таким подходом у вас нет даже математических шансов на успех.
Одним словом: если вы будете подолгу держать прибыльную позицию и давать рынку возможность заработать вам, а убыточные сделки быстро закрывать – вас ждёт успех!

Читайте также:  Галерейный бизнес – бизнес, где еще нет конкуренции

7 шагов и ошибок начинающего инвестора: Дмитрий Солодин

Продолжаем серию интервью с популярными блогерами-инвесторами. Дмитрий Солодин, автор и ведущий проекта www.uptrade.ru, финансовый эк.

Dpmoney: Главное, что нужно понять в рынке ценных бумаг,
прежде, чем начинать заниматься инвестированием? Д.С.: Его ограничения. Нужно понять, что это не Эльдорадо,
где возможно быстрое обогащение. Да, конечно, иногда случается, что рынок выдает
на-гора трехзначные доходности за короткие интервалы времени. Но это — везение.
С тем же успехом за быстрым и большим профитом можно сходить и в казино, и с
примерно тем же успехом.Инвестирование — это инструмент для решения
определенного класса задач. Нужно понимать, когда этот инструмент применять, а
когда — нет. Dpmoney: С чего начать потенциальному частному
инвестору? Д.С.: С формулировки реалистичной задачи. На какую
доходность он расчитывает, к какому риску ради этого готов. Сколько будет
инвестировать и сколько доинвестировать и с какой частотой. Как будет торговать:
пассивно, следуя за индексами, или активно, стремясь их обогнать. Сколько
времени он готов выделить на изучение рынка и способов работы на нем. Dpmoney: Минимальная сумма? Д.С.: По сути дела, начинать можно с любой суммы, входной
билет в те же ПИФы не велик. Вообще, я бы рекомендовал для начинающих с нуля не
идти на форекс или к брокеру, а начинать с инвестирования в фонды. Первый
вопрос, на который надо ответить — это «как правильно составлять
инвестиционный портфель и выбирать для него фонды»? Если инвестор научится
правильно отвечать на такие вопросы, то он уже значительно вырос и, при желании,
может переходить к освоению собственно трейдинга. Dpmoney: Что необходимо? (какое программное обеспечение) Д.С.: Зависит от выбранного стиля работы. Для инвестирования
особые программы не нужны. Для трейдинга — нужны, но тоже не для всех стилей. К
примеру, торговля по фундаментальному анализу или макроэкономическим
соображениям не требует специальных программ. Если же использовать технический
анализ и/или системную торговлю, то без специальных программ не обойтись.
Наиболее простая программа называется Metastock. Однако даже в этой относительно
простой программе для разработки торговых систем нужно осваивать встроенный язык
программирования. Dpmoney: Критерии и принципы, которых следует придерживаться
в инвестировании? Д.С.: Основные ошибки делаются не при ответе на вопросы «что
покупать» и «когда покупать», а при выборе размера открываемых позиций. Особенно
этим грешат начинающие трейдеры, стремящиеся добиться быстрого успеха. До
открытия позиций всегда надо оценить худший вариант, а потом умножить его на
два. И исходя из этого уже считать, какие убытки будут психологически
переносимы, и какой должна быть, исходя из этого, общая позиция. Второй момент, на который хочется обратить внимание — это
выбор своего стиля торговли. Он должен подходить к психотипу трейдера как
подходит хороший костюм, нигде не жать и не топорщиться. Основное, на что надо
обратить тут внимание — это на частоту совершения сделок и длительность
удержания позиций. Начинающие склонны «заваливаться» в мелкие таймфреймы,
реагируя на легкие подергивания рынка. Не многие в этом добиваются успеха. Dpmoney: Какие могут быть стратегии инвестирования? Д.С.: Принципиально стратегий всего две: индексная и
активного управления. В первом случае мы надеемся на то, что «экономика
вывезет», и рынки акций долгосрочно растут. Во втором случае мы пытаемся
улучшить результат индексов. Тут есть много подходов, основными являются
торговля на основе технического анализа (линии поддержки и сопротивления,
каналы, классические фигуры и т.п.), системная торговля, торговля на основе
фундаментального анализа, торговля на основе макроэкономического анализа,
событийная торговля. Каждый из этих способов имеет свои плюсы и минусы,
универсальной «волшебной палочки» нет. Dpmoney: На что можно надеяться? (Прибыли, сроки) Д.С.: Нужно исходить из того, что людей, зарабатывавших
более 30% в год на рынке ценных бумаг в течение длительного времени, знают
поименно. Кроме того, история фондовых рынков показывает, что средняя реальная
доходность (т.е. за вычетом инфляции) при инвестировании в индексы составляет
порядка 10-15% на длительных интервалах. Соответственно, в среднем будет
получаться доходность индекса, в лучшем случае — немного больше. При этом
периодически случаются эпизоды, когда люди остаются в нуле даже по итогам 10 лет
инвестирования. Сейчас, кстати, как раз такой эпизод. Из приятного можно сказать
следующее: по окончанию текущего экономического кризиса, вероятно, будет очень
удачный период длительностью в несколько лет. Правда, непонятно когда этот
кризис действительно закончится. Скорее всего, периоды спадов и мелких подъемов
будут чередоваться еще несколько лет. 7 ошибок начинающих частных инвесторов: 1. Начать инвестировать, не поставив цель и
не разобравшись с пределами возможного (завышенные ожидания). Нужен
инвестиционный план. 2. Отсутствие последовательности. К сожалению, движения
рынков против позиций могут быть ОЧЕНЬ значительными по амплитуде и
длительности. Многие инвесторы не выдерживают психологического давления и
срывают выполнение инвестиционных планов. 3. Что бы этого не происходило, нужно правильно оценивать
свою устойчивость к риску. Обычно инвестировать люди начинают в хорошие времена,
когда все растет, и всех интересует ответ только на один вопрос: «Сколько я могу
заработать»? Почти никто не задумывается над тем, «а сколько я могу потерять»?
Нужно честно ответить на вопрос: «К потери какой доли инвестированных денег я
готов без того, что бы начать кушать валидол»? 4. Излишняя доверчивость по отношению к посулам некоторых
управляющих. Возьмите за аксиому, что тех, кто ОБЕЩАЕТ доходность, намного
превышающую диапазон 15-20% в год, нужно избегать. 5. Переход к активному трейдингу без понимания того, за счет
чего трейдер собирается обгонять индекс. Многие надеятся на «внутренее чутье».
Нет такого. Ни разу не встречал человека, который на длительном интервале
времени зарабатывал бы на таком чутье. Массу потерявших на этом деньги знаю,
приобретших — нет. 6. Расчет того, сколько рынок «должен дать» трейдеру или
инвестору, что бы он мог бросить основную работу и жить припеваючи. Обычно такие
расчеты дают цифры в несколько десятков процентов и, ничтоже сумляшись, неофит
начинает «колбасить» для достижения нужной ему цифры. К сожалению, рынок ничего
никому не должен. Заканчивается все одинаково печально. 7. Работа на форексе.

7 шагов начинающего инвестора: Дмитрий Солодин

Что Это Такое?

В феврале и мае 2019 года прошёл Авторский Практический Интенсив Дмитрия Солодина Фин Прокачка

Читайте также:  Премирование работников: правила оформления

В течение нескольких дней были изучены различные темы, связанные с инвестированием в ценные бумаги (акции).

28 Сентября 2019 года состоялся 3-й Живой Интенсив по этой теме. Запись доступна для просмотра.

Приобрести Фин Прокачку +

Что Вы получаете?

Запись 3-го Живого Интенсива по Инвестированию

Запись предыдущих Двух Живых Интенсивов — около 40 часов видео по теме инвестирования.

Доступ к Ежеквартальному Закрытому Вебинару по Инвестициям, где будут представлены самые актуальные торговые идеи и разбор самых интересных вопросов от участников интенсива.

Бесплатный Доступ к будущему Интерактивному Курсу по инвестированию — » Мастер Инвестиций «.

Кто Автор?

Дмитрий Солодин

Профессиональный Инвестор и Трейдер

Стаж торговли на различных рынках 16 лет.

Работал доверительным управляющим в европейском хедж-фонде.

Максимальный капитал под личным управлением: $7.500.000

Инструменты торговли: Валюты, Акции, Фьючерсы, Опционы.

Какие Результаты?

Средняя Доходность Дмитрия Солодина за последние 7 лет: 21.7% годовых

Что Происходит После Оплаты?

После оплаты Вы Сразу Получаете Доступ к Записанному Контенту — более 45 часов видео + текстовые материалы и книги.

Также Вы получаете Полную Запись 3-го Интенсива — «Анализ Бизнес Циклов и Как Выбирать Сектора для Инвестирования».

Один раз в Квартал Будет Проходить Закрытый Вебинар по Инвестированию . Все участники ФинПрокачки получают доступ к этому вебинару.

Программа Интенсива

Принцип построения Интенсива: Только Практика, Только Самая Полезная Информация!

Теоретический материал доступен на всех устройствах (компьютер, планшет, смартфон) в виде записей, статей, тестов.

Что Было Рассмотрено на Предыдущих 3-х Интенсивах:

Постановка финансовых целей и задач.

Разработка пошагового индивидуального инвестиционного плана.

Психология инвестора — основные особенности и отличия от психологии спекулянта.

Принципы отбора инструментов для инвестирования.

Research — как и при помощи каких инструментов каждый день находить хорошие инвестиционные идеи.

Как пользоваться сканерами и скринерами для отбора бумаг.

Фундаментальный анализ акций — как и где анализировать финансовые отчеты и баланс компании.

Полная расшифровка каждого пункта в отчётах компании.

Основные мультипликаторы и как при помощи них оценивать финансовое состояние компании

Пошаговая стратегия «0-40» — как стабильно получать более 10% годовых в валюте?

Подробная инструкция: Инвестиционный вход через продажу опционов.

Макроэкономический Анализ. Как определить текущие финансовые и бизнес циклы. Какие индикаторы стоит учитывать.

Циклическая Стратегия Инвестирования. В какие сектора лучше всего инвестировать на разных стадиях финансовых и бизнес циклах. Каким образом следуют управлять портфелем, как и где проводить ресерч.

Отзывы:

ЕВГЕНИЙ МАНЧЕСТЕР

ALEX RYNEISKI

ИЛЬЯ САЛОВ

СЕМЕН ЛАЗУНОВ

Стоимость » Фин Прокачка + «

€350

100% Абсолютная Гарантия Возврата Ваших Денег!

Если Вам не понравится Интенсив, я гарантирую возврат ста процентов Вашего платежа в течение месяца после покупки!

Что Будет Включено в Покупку?

Вы получите неограниченный по времени доступ ко ВСЕМ документам и Более 45 часам видео интенсива Фин Прокачка . (3 блока — Февраль, Май, Сентябрь)

Вы получите Доступ к закрытой группе интенсива и сможете посещать периодические вебинары по инвестиционной тематике (1 раз в квартал)

Вы Получите Бесплатный Доступ к будущему Интерактивному Курсу по инвестированию — » Мастер Инвестиций «.

Дмитрий Солодин: блог

Стоит ли Инвестировать в Частные Тюрьмы США?

  • 06 января 2020, 14:34
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • +32
  • спецраздел:
  • трейдинг
  • комментировать
  • ★1
  • Комментарии ( 5 )

Война США против Ирана: Какие акции вырастут, а какие упадут?

  • 06 января 2020, 14:32
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • +28
  • спецраздел:
  • трейдинг
  • комментировать
  • ★1
  • Комментарии ( 1 )

Как Я стал Банкротом. Поучительная История

  • 01 января 2020, 23:29
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

Время-Деньги: Как Выжить в условиях Капитализма?

  • 27 декабря 2019, 23:27
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

ИТОГИ 2019: Закрываю Инвестиционные Портфели.

  • 27 декабря 2019, 23:25
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

1:58 Кризис радар
11:00 О байбэке
13:20 Итоги года по портфелю РФ
15:50 Итоги года по портфелю США
17:57 О S&P500 и планах на 2020 год

— Ответы на вопросы —

21:45 Тех. анализ графика нефти
28:50 О ETF
31:27 Evolent Health Inc (EVH)
35:23 Advanced Micro Devices Inc (AMD)
46:32 Veeva Systems Inc Class A (VEEV)
52:30 О индексе РТС
59:28 The Childrens Place Retail Stores (PLCE)
1:02:20 Когда коррекция?

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • +65
  • спецраздел:
  • трейдинг
  • комментировать
  • ★3
  • Комментарии ( 8 )

Самые стабильные компании США: Лидеры отраслей

  • 11 декабря 2019, 20:49
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

1:18 — Отчет по благотворительной акции
7:06 — Начало главной темы эфира

10:40 — Список самых предсказуемых компаний США Предсказуемые компании в секторе:
11:50 — Basic Matirials. Анализ Sherwin-Williams Co (SHW).
17:18 — Consumer Cyclical. Анализ O’Reilly Automotive Inc (ORLY)
23:31 — Анализ Ulta Beauty Inc (ULTA)
27:00 — Финансовых Услуг. Анализ Credit Acceptance Corporation (CACC)
29:01 — Недвижимость ( REIT ). Анализ American Tower Corp (AMT)
32:23 — Consumer Defensive. Анализ Caseys General Stores Inc (CASY)

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • +54
  • спецраздел:
  • трейдинг
  • комментировать
  • ★8
  • Комментарии ( 1 )

IPO: Bill.com может принести до 120% прибыли

  • 06 декабря 2019, 18:24
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • +27
  • спецраздел:
  • трейдинг
  • комментировать
  • ★1
  • Комментарии ( 3 )

НЕФТЬ: Последние новости и Прогноз цены на 2020 год

  • 05 декабря 2019, 17:28
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

2:00 Благотворительная акция
5:18 Главная тема — Нефть
7:10 Баланс спроса и предложения на нефть
9:30 Производство нефти и жидкого топлива в США
11:07 Чистый импорт нефти в США
12:58 Мировой баланс жидкого топлива
15:00 Рост потребления жидкого топлива
16:34 Прогноз цены на нефть
18:00 Возобновляемые источники энергии в США
20:10 Годовой выброс оксида углерода в США — Ответы на вопросы —
27:54 Designer Brands Inc (DBI)
30:18 RPC Inc (RES)
37:10 Роснефть ПАО (ROSN)
41:56 ОАО ЛУКОЙЛ (LKOH)
47:50 VEON Ltd (VEON)
54:00 Iron Mountain Incorporated (IRM)
58:15 Газпром ПАО (GAZP)
1:02:13 ОАО Татнефть (TATN)
1:05:58 Обзор портфеля
1:09:33 ОАО АНК Башнефть (BANE)

  • спасибо ₽
  • хорошо
  • +68
  • спецраздел:
  • трейдинг
  • комментировать
  • ★1
  • Комментарии ( 7 )

Финансовая Грамотность: С чего начинался Капитализм?

  • 20 ноября 2019, 15:20
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

✅Biogen Отлично Отчитался за 3 квартал 2019 года

  • 23 октября 2019, 01:44
  • |
  • Дмитрий Солодин
  • Печать

Первые пять шагов начинающего инвестора

Большинство из тех людей, кто приходит на финансовые рынки в качестве инвестора или трейдера, считают, что всему можно научиться стоит только пару недель (месяцев) потренироваться на компьютере или пару раз сходить на семинары. И уже можно считать себя вполне состоявшимся инвестором, который знает о рынке почти все, чтобы стать очередным Баффетом или Ливермором.

На самом деле все на практике выглядит совсем иначе и рано или поздно все те, кто начинал свое знакомство с рынком с Форекса, или бессистемно делал покупки акций по рекомендациям различных гуру – аналитиков, надеясь на удачу, приходят к пониманию и построению уникальной собственной системы. В противном же случае новички уходят с рынка ни с чем, оставив там свои деньги, и так и не реализовавшиеся мечты о богатстве.

Чтобы действительно научится стабильно зарабатывать на финансовых рынках, инвестор должен, как минимум, пройти некоторый период адаптации к рынку не только с позиции получения знаний, но и самоконтроля, умения анализировать информацию, принимать решения и т.п. А этому в свою очередь не может научить никто, кроме самого инвестора и того времени, которое есть его главный союзник.

В этой статье будет рассказано о тех первых шагах на финансовом рынке, которые делает начинающий инвестор, о том, как лучше построить этот довольно не легкий путь познания работы капитала и какие практические рекомендации могут быть полезны при формировании индивидуальной стратегии инвестирования.

Читайте также:  Обреченность на провал – как избежать?

Шаг первый. Инвестиции – это системная работа со временем

Главной ошибкой на самом начальном этапе своих инвестиций — это желание как можно быстрее получить большие деньги от своих капиталов. Но, как правило, такое желание толкает, прежде всего, на работу с риском, который новички еще не до конца понимают, и уже тем более, нет навыков его контроля.

Обычно новички стараются использовать такие инструменты, как рынок Форекс или покупают акции, совершенно не представляя ни характер рынка, ни свойств используемых активов, к тому же еще не обладают навыками контроля самого себя. Лучшим решением на самой начальной стадии является использование такого инвестиционного инструмента, как обычный банковский депозит.

Это дает инвестору приобрести такие свойства как:

  • умение последовательно наращивать свой капитал, используя сравнительно длительные периоды работы денег
  • умение реинвестировать свои прибыли, вкладывая их в уже имеющийся счет
  • выбирать из банковских продуктов наиболее оптимальный по доходности
  • контролировать риски на самом примитивном уровне, например, ограничивая размер счета страховой суммой возмещения по вкладу.

В конечном итоге, работая с депозитом, инвестор поймет главное — что основой роста капитала является не расчет на удачу (как в казино), а планомерная и последовательная работа с деньгами. Период такого начального вхождения в инвестиционную методологию должен быть не менее от года до трех лет.

Шаг второй – учимся привыкать к работе с риском

После того, как инвестор прошел начальный этап инвестирования через банковский депозит, закономерным последующим шагом будет выработка методов работы с более рискованными активами (акциями). Естественно, банковский депозит дает определенную норму доходности, но которая явно недостаточна для того, чтобы всерьез говорить о значительном росте капитала, тем более, что большинство депозитов с трудом покрывают текущий уровень инфляции.

На втором этапе целесообразным будет вкладывать свои капиталы в акции фондового рынка, причем лучше всего, если это будет часть прибыли, полученной от банковских депозитов (т.е. реинвестирование части своих средств).

  • Во – первых, у новичка за то время, что он инвестировал, сложился определенный поток прибыли, который называется пассивным доходом и не зависит от текущей конъектуры рынка, т.е. это без рисковый доход.
  • Во — вторых, покупая за счет своих прибылей от депозита акции, инвестор избавлен от необходимости тратить новые деньги на покупку более рискованных активов
  • В — третьих, вкладывая часть прибыли в более рискованные инструменты, инвестор повышает уровень доходности своего капитала.

В не зависимости от того, какие прибыли получает от депозита инвестор, следует придерживаться простых правил таких, например, как:

  • покупать акции одной — двух компаний, лидеров фондового рынка, как по объему торгов на рынке, так и по общему уровню капитализации (стоимости компании)
  • не следует распылять свой капитал среди большого количества акций, поскольку у новичка нет еще навыков контроля рисков большого числа активов одновременно.
  • покупать акции следует из расчета горизонта (срока) инвестирования в пределах год-два

Главным итогом этого периода для инвестора является то, что он вырабатывает такую важную для себя характеристику, как умение ждать и не торопить рынок с тем, чтобы он обогатился здесь и сейчас. У него уже имеется пассивный доход, который дает определенную норму финансирования своих дальнейших инвестиций, и есть часть рискованных активов, которые он может без труда контролировать.

Шаг третий — учимся формировать свой портфель

После того как за несколько лет начальной стадии инвестирования у инвестора уже сложилась своя небольшая система работы с инвестиционным капиталом — который состоит из двух частей: без рисковая часть – депозит, и рискованная часть — одна — две акции. По мере роста дохода неизменно встает вопрос — как и за счет чего расширять работу своего капитала?

В этом случае следует прибегать к формированию своего собственного инвестиционного портфеля, тем более, что его основной фундамент уже имеется. При формировании портфеля следует идти по простому принципу — меньше инструментов, больше доходности.

Т.е. с одной стороны нужно подбирать в свой портфель такие активы, которые на относительно длительном периоде времени дают большую доходность и в то же время количество инструментов в портфеле не позволяет потерять управляемость. Лучшим решением на данной стадии для инвестора является покупка акции с хорошей дивидендной доходностью (не менее 4-5%), что обеспечивает постоянный приток прибыли и дает рост общей доходности портфеля за счет повышения курсовой стоимости акций.

Если говорить о количестве акций и других инструментов, то оптимальным будет иметь порядка 5-8 инструментов, с высоким классом надежности и ликвидности. Т.е. если говорить об акциях, то это должны быть акции компаний из самого верхнего эшелона (например, из ТОР- 50), чтобы обеспечить страховку от риска по ликвидности инструмента и дать определенную гарантию роста стоимости активов в среднесрочном периоде.

Шаг четвертый — защищаем портфель от риска

По мере того, как растет стоимость портфеля и увеличивается последовательно количество входящих в него активов, перед начинающим инвестором встает непростая задача — как обеспечить защиту капитала от рисков, так чтобы не караулить ночами возле монитора рынок, а спокойно наслаждать радостью того, что деньги работают сами на своего хозяина.

Для страхования портфеля, или вернее сказать, его хеджирования, существует множество методик. Наиболее оптимальной является диверсификация портфеля по различным параметрам, например, по типу активов (акции, золото, валюта), по рынкам (рынки Европы, Америки или Азии). Форма диверсификации может быть любой, но главный итог ее должен быть – это сохранить и управляемость портфеля, и в то же время, чтобы он приносил некоторый постоянный доход в независимости от того, что происходит на рынке.

Можно применять для страхования портфеля и другие способы такие, например, как хеджирование отдельных видов рисков с помощью производных финансовых инструментов.

Шаг пятый – управление портфелем

Самый ответственный период инвестора, поскольку уже имеются некоторый опыт работы на рынке, есть ощущение того, что получаемые прибыли от рынка могут уже составить конкуренцию работе по найму за зарплату и т.п.

Однако именно в такие моменты уверенности у инвестора могут возникнуть проблемы с его активами — то кризис грянет, неожиданно, то политические власти наложат ограничения на какие либо активы, то брокер обанкротится. Чтобы таких ситуаций не возникало, одного умения выбрать активы в портфель, и защитить его с помощью технологий хеджирования недостаточно. Нужно последовательно учиться управлять портфелем.

Обычно под управлением портфелем понимается периодическая его ре — балансировка, т.е. замена активов одних на другие, изменение структуры портфеля, например, от более рискованных, к более защищенным.

Как правило, инвестиционные компании и крупные фонды по мере роста своего капитала прибегают к использованию менее рискованных активов на длительном периоде инвестирования. Это могут быть и государственные облигации, и драгоценные металлы, и даже предметы искусства, и винные коллекции (альтернативные инвестиции).

Главная задача инвестора при управлении портфелем — это сохранить ту доходность, которая обеспечивает ему рост капитала на длительном периоде времени. Например, перед наступлением кризиса нужно сокращать рискованные активы в портфеле (акции) и наращивать активы — убежища (доллар, золото). После кризиса, наоборот, уделять больше внимания рискованным активам и операциям, чем консервативным стратегиям и инструментам.

Ссылка на основную публикацию